A magánszemélyek közül nekik kell rohanniuk a bankba
2019. június 10. Még mintegy kétmillió bankszámla tulajdonosát – figyelmeztetett a Pénzügyminisztérium –fenyegeti az a veszély, hogy június 26-án zárolják a bankszámlájukat, mert nem pótolták hiányos adataikat. Bár a lakossági ügyfelek kevesebb felhívást kaptak, közülük is sokan járhatnak majd pórul, ha nem lépnek.Még mintegy kétmillió bankszámla tulajdonosa még mindig nem pótolta hiányos adatait –közölte a Pénzügyminisztérium. Azokat, akik június 26-ig nem teljesítik ezt a kötelezettséget, az a veszély fenyegeti, hogy zárolják a bankszámlájukat. A zárolás természetesen nem végleges, csak addig tart, amíg az ügyfél nem pótolja a hiányzó adatokat. Gondot okozhat azonban, hogy addig sem készpénzt felvenni, sem átutalást indítani nem lehet a bankszámáról. Valószínű az is, hogy annak, aki későn kap észbe, és kezd kapkodni, nem kis zűrzavarral, zsúfoltsággal kell szembenéznie.
Többször mi is felhívtuk a figyelmet, hogy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának hatékony megakadályozása érdekében a magyarországi pénzügyi szolgáltatóknak legkésőbb idén június 26-ig teljeskörű átvilágítással kell rendelkezniük valamennyi ügyfelükről. A bankok többsége már tavasszal küldött is erre figyelmeztető levelet az ügyfeleinek.A jogi személynek minősülő vállalati és egyéb szervezeti ügyfeleknek az azonosító adatok mellett nyilatkozniuk kell a szervezet tényleges tulajdonosáról, valamint annak kiemelt közszereplői státuszáról is.
Az azonosítási kötelezettség nem csak a cégekre vonatkozik, hanem a magánszemélyekre is, bár az Azénpénzem.hu tapasztalata szerint ők nem sok figyelmeztetést kaptak eddig. Esetenként mintha a bankok is bizonytalanok lennének ezen a téren. A PM összeszedte, mely esetekben kötelező a magánszemélyek azonosítása. Úgy tudjuk, a hitelintézeteket különösen a lejárt okmányok lehetősége idegesíti.Azt gondoljuk egyébként, hogy aki valamelyik pontban magára ismer, az jól teszi, ha maga keresi meg bankját.
Akik a lakossági ügyfelek közül érintettek
- Bankkapcsolatukat 2017 júniusa előtt létesítették, és hitelintézetük még nem másolta le személyazonosságukat és lakcímüket igazoló okmányaikat
- A bankban nincs meg minden szükséges adat
- Nem töltöttek ki nyilatkozatot arról, hogy kiemelt közszereplők-e
- Ha valamelyik okmány érvényessége időközben lejárt
A szükséges dokumentumokat akár otthonról online csatornákon – netes felülete, e-mailban - vagy postán is be lehet adni. Több hitelintézetnél van lehetőség arra is, hogy az ügyfelek az illetékes banki ügyintézővel való élő – kamerás és mikrofonos számítógép vagy mobiltelefon segítségével történő – videókapcsolat révén tegyenek eleget a teljeskörű ügyfél-átvilágításnak. Ezekről a lehetőségekről a szolgáltatók honlapjain, telefonos ügyfélszolgálatain kérhető információ.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: pénzmosás, bankok, törvény, ügyfélátvilágítás, azonosítás
Kapcsolódó anyagok
- 2019.11.11 - Félmillió bankszámlát zároltak
- 2019.10.25 - Nyakunkon a határidő, több tízezer számlát zárolhatnak
- 2019.10.11 - Tele van a szemét a személyes adatainkkal
- 2019.09.18 - Vigyázat, gyorsan eljön az október vége is!
- 2019.09.09 - Banki adategyeztetés: 650 ezer ügyfél még nem lépett
- 2019.06.25 - November elsejére fut ki a banki adategyeztetés
- 2019.06.24 - Banki adategyeztetés: végre rend lesz
- 2019.06.20 - Mégsem fagyhat be egy hét múlva sokak bankszámlája
- 2019.06.14 - Néhány bank azzal kalkulál, hogy tömegek maradhatnak számla nélkül
- 2019.06.06 - Leállhat a cége, ha nem rohan a bankba
- 2019.05.15 - Figyelmezteti az OTP a cégeket
- 2019.04.26 - Életbiztosítás: rohanjon azonosítani magát!
- 2019.04.05 - Tízmillió felett ellenőrzik a pénzbefizetést
- 2019.04.01 - Nem figyelt a gyanús ügyletekre a Concorde
- 2019.03.07 - Nyáron leállhat számos cég
- 2019.03.01 - Megint rohanhatunk a bankba ügyfélátvilágításra
További kapcsolódó anyagok