A magánszemélyek közül nekik kell rohanniuk a bankba

2019. június 10. Még mintegy kétmillió bankszámla tulajdonosát – figyelmeztetett a Pénzügyminisztérium –fenyegeti az a veszély, hogy június 26-án zárolják a bankszámlájukat, mert nem pótolták hiányos adataikat. Bár a lakossági ügyfelek kevesebb felhívást kaptak, közülük is sokan járhatnak majd pórul, ha nem lépnek.

Még mintegy kétmillió bankszámla tulajdonosa még mindig nem pótolta hiányos adatait –közölte a Pénzügyminisztérium. Azokat, akik június 26-ig nem teljesítik ezt a kötelezettséget, az a veszély fenyegeti, hogy zárolják a bankszámlájukat. A zárolás természetesen nem végleges, csak addig tart, amíg az ügyfél nem pótolja a hiányzó adatokat. Gondot okozhat azonban, hogy addig sem készpénzt felvenni, sem átutalást indítani nem lehet a bankszámáról. Valószínű az is, hogy annak, aki későn kap észbe, és kezd kapkodni, nem kis zűrzavarral, zsúfoltsággal kell szembenéznie.

Többször mi is felhívtuk a figyelmet, hogy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának hatékony megakadályozása érdekében a magyarországi pénzügyi szolgáltatóknak legkésőbb idén június 26-ig teljeskörű átvilágítással kell rendelkezniük valamennyi ügyfelükről. A bankok többsége már tavasszal küldött is erre figyelmeztető levelet az ügyfeleinek.A jogi személynek minősülő vállalati és egyéb szervezeti ügyfeleknek az azonosító adatok mellett nyilatkozniuk kell a szervezet tényleges tulajdonosáról, valamint annak kiemelt közszereplői státuszáról is.

Az azonosítási kötelezettség nem csak a cégekre vonatkozik, hanem a magánszemélyekre is, bár az Azénpénzem.hu tapasztalata szerint ők nem sok figyelmeztetést kaptak eddig. Esetenként mintha a bankok is bizonytalanok lennének ezen a téren. A PM összeszedte, mely esetekben kötelező a magánszemélyek azonosítása. Úgy tudjuk, a hitelintézeteket különösen a lejárt okmányok lehetősége idegesíti.Azt gondoljuk egyébként, hogy aki valamelyik pontban magára ismer, az jól teszi, ha maga keresi meg bankját.

Akik a lakossági ügyfelek közül érintettek

Bankkapcsolatukat 2017 júniusa előtt létesítették, és hitelintézetük még nem másolta le személyazonosságukat és lakcímüket igazoló okmányaikat
A bankban nincs meg minden szükséges adat
Nem töltöttek ki nyilatkozatot arról, hogy kiemelt közszereplők-e
Ha valamelyik okmány érvényessége időközben lejárt

A szükséges dokumentumokat akár otthonról online csatornákon – netes felülete, e-mailban - vagy postán is be lehet adni. Több hitelintézetnél van lehetőség arra is, hogy az ügyfelek az illetékes banki ügyintézővel való élő – kamerás és mikrofonos számítógép vagy mobiltelefon segítségével történő – videókapcsolat révén tegyenek eleget a teljeskörű ügyfél-átvilágításnak. Ezekről a lehetőségekről a szolgáltatók honlapjain, telefonos ügyfélszolgálatain kérhető információ.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: pénzmosás, bankok, törvény, ügyfélátvilágítás, azonosítás