Az ügynököt is büntették
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) még 2017 februárjában indított hivatalból piacfelügyeleti eljárást a Atlantic Global Asset Management S.A. (Atlantic GAM) ellen, és már akkor azonnali hatállyal eltiltotta társaságot a betétgyűjtéstől és a portfóliókezeléstől.
A most zárult vizsgálat megállapította, hogy a társaság visszafizetési kötelezettség vállalása mellett üzletszerűen fogadott el a nyilvánosságtól pénzeszközöket. Tevékenysége – amit honlapján, közösségi oldalán s hangzatos előadásokon népszerűsített – abban állt, hogy többek között magyar ügyfeleknek ígért egyéves „lekötési idővel” és 90-500 ezer euróig terjedő befektetési összeg fejében heti(!) 4 –6 százalékos hozamot. Az eljárás során ugyanakkor nem bizonyosodott be, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tőkepiaci kereskedést folytatott volna – áll a jegybank pénteken megjelent határozatában. Vagyis úgy tűnik, valójában az egész egy piramisjáték volt, ahol az új ügyfelek befizetéseiből fizették ki a régi ügyfeleket.
Az Atlantic GAM nem szerepel a jegybanki nyilvántartásokban, így engedélyhez vagy bejelentéshez kötött pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére Magyarországon nem jogosult. A jegybank – eddigi gyakorlatával összhangban – a szolgáltató adatait már korábban megjelentette honlapja Figyelmeztetések menüpontjában, s az ügyben büntetőfeljelentést is tett a nyomozó hatóságnál. Mivel a társaság rendkívül kiterjedt módon – mintegy 22 országban – folytatta tevékenységét, az MNB több nemzetközi megkeresést küldött, így kifejezetten felhívta több külföldi társhatóság figyelmét az ügyre, továbbá az állampolgáraikra vonatkozó információk megküldésével segítette munkájukat.
A jegybank már többször felhívta a befektetők figyelmét, hogy az online platformot működtető szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzően offshore területen jegyzik be őket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetők érdekeit. Az ilyen, jellemzően a megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektetővédelmi garanciarendszer sem érvényesül. Hangsúlyosan ajánlott ezért egy-egy szolgáltatás igénybevétele előtt ellenőrizni, hogy a társaság rendelkezik-e pénzügyi, illetve befektetési tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e a jegybank piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásaiban.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, piramisjáték, bírság, piacfelügyelet, Atlantic GAM, tiltás, befektetés, büntetőfeljelentés
Durva bírság a piramisjátékot űző cégre
2018. augusztus 27. Az MNB 91 millió forint bírsággal sújtotta a multi level marketing módszerrel ügynököket és ügyfeleket gyűjtő, irreális hozamokat ígérő Atlantic GAM S.A. társaságot, mert engedély nélkül gyűjtött pénzt. A jegybank az ügyben büntetőfeljelentést is tett.A Magyar Nemzeti Bank (MNB) még 2017 februárjában indított hivatalból piacfelügyeleti eljárást a Atlantic Global Asset Management S.A. (Atlantic GAM) ellen, és már akkor azonnali hatállyal eltiltotta társaságot a betétgyűjtéstől és a portfóliókezeléstől.
A most zárult vizsgálat megállapította, hogy a társaság visszafizetési kötelezettség vállalása mellett üzletszerűen fogadott el a nyilvánosságtól pénzeszközöket. Tevékenysége – amit honlapján, közösségi oldalán s hangzatos előadásokon népszerűsített – abban állt, hogy többek között magyar ügyfeleknek ígért egyéves „lekötési idővel” és 90-500 ezer euróig terjedő befektetési összeg fejében heti(!) 4 –6 százalékos hozamot. Az eljárás során ugyanakkor nem bizonyosodott be, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tőkepiaci kereskedést folytatott volna – áll a jegybank pénteken megjelent határozatában. Vagyis úgy tűnik, valójában az egész egy piramisjáték volt, ahol az új ügyfelek befizetéseiből fizették ki a régi ügyfeleket.
Az Atlantic GAM nem szerepel a jegybanki nyilvántartásokban, így engedélyhez vagy bejelentéshez kötött pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére Magyarországon nem jogosult. A jegybank – eddigi gyakorlatával összhangban – a szolgáltató adatait már korábban megjelentette honlapja Figyelmeztetések menüpontjában, s az ügyben büntetőfeljelentést is tett a nyomozó hatóságnál. Mivel a társaság rendkívül kiterjedt módon – mintegy 22 országban – folytatta tevékenységét, az MNB több nemzetközi megkeresést küldött, így kifejezetten felhívta több külföldi társhatóság figyelmét az ügyre, továbbá az állampolgáraikra vonatkozó információk megküldésével segítette munkájukat.
A jegybank határozata semmilyen formában nem érinti a társaságnak a befektetőkkel szemben fennálló, már átvett pénzösszegekkel összefüggő visszafizetési kötelezettségét.
Az MNB pénteken publikált határozatában véglegesen megtiltotta az Atlantic GAM-nek a jegybanki engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenység folytatását, emellett 91 millió forint piacfelügyeleti bírságot is kiszabott rá. A bírságösszeg meghatározásánál az MNB egyebek mellett kiemelt súllyal értékelte, hogy a társaság a korábbi ideiglenes eltiltó végzés ellenére is folytatta működését, a jogszabályokat súlyosan és ismétlődően szegte meg. Súlyosbító körülménynek számított, hogy tevékenységét széles körben – a spanyol Questra World Global SL társasághoz köthető MLM rendszer segítségével – hirdette, ügyfeleiben a jogszerű működés hamis látszatát keltette, valamint az MNB által előírt adatszolgáltatást nem teljesítette. Az MNB egyébiránt a Questra MLM rendszer egyik, tanúként meghallgatott tagját a piacfelügyeleti eljárás elhúzása, akadályozása miatt 400 ezer forint eljárási bírsággal sújtotta.A jegybank már többször felhívta a befektetők figyelmét, hogy az online platformot működtető szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzően offshore területen jegyzik be őket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetők érdekeit. Az ilyen, jellemzően a megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektetővédelmi garanciarendszer sem érvényesül. Hangsúlyosan ajánlott ezért egy-egy szolgáltatás igénybevétele előtt ellenőrizni, hogy a társaság rendelkezik-e pénzügyi, illetve befektetési tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e a jegybank piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásaiban.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, piramisjáték, bírság, piacfelügyelet, Atlantic GAM, tiltás, befektetés, büntetőfeljelentés
Kapcsolódó anyagok
- 2022.01.17 - Honlapokat tilthat le az MNB
- 2020.02.14 - Ezeket a befektetéseket kerülje el!
- 2020.02.05 - A csalók már árulják az új Facebook-pénzt
- 2019.05.14 - Nem működhet tovább az Access Alapkezelő, az MNB feljelentést tett
- 2019.05.13 - Mégsem az ügyfelek érdekeit nézte a Quantis?
- 2019.03.06 - A bajba került hiteleseket használhatták ki?
- 2018.10.02 - Rosszul számolták a hiteldíjat
- 2018.09.21 - Megint illegális betétgyűjtőre csapott le az MNB
- 2018.09.12 - Kamu volt az akár 22 százalékos éves hozam
- 2018.08.28 - Van miből bírságot fizetnie az NHB Banknak
- 2018.04.13 - Csodabefektetés? Csak magára vethet, aki ennek beugrik
- 2017.08.23 - Keresik a csaló bolgár brókercég magyar károsultjait
- 2017.05.09 - Nem innováció, ez bizony inkább piramisjáték
- 2017.03.20 - Eddig tartott a quaestrás piramisjáték?
- 2017.02.10 - Betétre 40 százalék? Naná, hogy nem fizetnek
- 2016.12.20 - Hiába a figyelmeztetés, tovább terjed a piramisjáték
- 2016.11.02 - Átverés átverés hátán
- 2016.10.17 - Ennél a cégnél ne fektessen!
- 2015.06.10 - Vigyázat! Itt az újabb piramisjáték
- 2015.03.08 - Ledől a befektetési piramis?
- 2014.08.29 - Gigaátverés! Mindenki futhat a pénze után
További kapcsolódó anyagok