Több mint 3300 milliárd forint érkezett tavaly a befektetési alapokba
2024. január 19.
Tavaly 50,8 százalékkal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon, az év végre már 14 ezer milliárd forint megtakarítást kezeltek az alapkezelők. A legnagyobbat a kötvényalapok nőttek, egy év alatt duplájára, több mint 5200 milliárd forintra hízott itt a vagyon. Számításaink szerint a lakosság 2,6 ezer milliárdot takaríthatott meg befektetési jegyekben 2023-ban, igaz, ennek döntő hányadát a leggazdagabbak.
Az év végén még nagyot hajráztak a befektetési alapok, ugyanis decemberben 467 milliárd forint friss tőke érkezett ide – derült ki a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) közleményéből. A tőkeáramlás, a hozamok és az árfolyammozgások eredőjeként a BAMOSZ-tagok által kezelt befektetési alapok összvagyona 5,2 százalékkal, összesen 694 milliárd forinttal nőtt decemberben, így az év végre 14012 milliárd forintot kezeltek befektetési alapokban. (A cikk a Befektetési alapok rovat része, a hozamokat ott megtalálja.)

Az MNB statisztikái böngészve az látszik, hogy a háztartások (és a nonprofit szervezetek) kezében november 2023. november végén 8380 milliárd forintnyi befektetési jegy volt, ami 2410 milliárd forinttal több, mint 2022. december végén. Akkor ugyanis 5970 milliárd forintjuk volt befektetési jegyekben. A decemberi pénzbeáramlásnak is valószínűsíthetően legalább a fele a háztartási szektorhoz kötődhet, így az év egészében 2630 milliárd forintnyi megtakarítást tehettek az emberek (és a nonprofit szervezetek) befektetési alapba, ami az összes ide áramló 3356 milliárdnak közel 80 százaléka. Miközben állampapírba november végéig 2260 milliárd forintot fektettek
Ennek ellenére júliustól is ömlött a pénz ebbe a megtakarítási formába, bár az is igaz, hogy TBSZ-számla nyitásával el lehet kerülni az adózást. Meg is ugrott a TBSZ-számlát nyitók száma. Összességben tehát kiugróan sok pénzt hoztak ide az emberek.
Ez a jómódúak és gazdagok befektetése
Befektetési alapokba azonban nem az „átlagmagyar” teszi a pénzét, pedig a kispénzűek is megtakaríthatnának itt. Az MNB e héten közzétett elemzésében vetette össze a korábbi felméréseit a háztartások vagyonával kapcsolatban. Noha a legutóbbi adatok 2020-ra vonatkoznak, és azóta meglehetősen sok víz folyt le a Dunán, nem valószínű, hogy azóta nagyot változtak volna az arányok. Az jól látszik, hogy csak a háztartások 7-9 százaléka takarít meg befektetési jegyekben, és ez bizony a felső réteg. A háztartások befektetési jegyekben tartott vagyonának közel 80 százaléka a háztartások legfelső vagyoni tizedéhez (deciliséhez) kötődik. És ha kiemeljük a leggazdagabb egy százalékot (ami 40 ezer háztartás a felső tizedhez tartozó 400 ezerből), akkor kiderül, hogy az ő kezükben lehet az összes befektetési jegy 30-40 százaléka – írja elemzésében az MNB.
A kötvényalapok lettek az év nyertesei. Bár 2022 júliusában még csak a harmadik legnagyobb kategória volt, 2022 augusztusától már a legnagyobb vagyonú kategória címmel büszkélkedhet. 2023 pedig az újabb és újabb mérföldkövek eléréséről szólt: februárban a kategória vagyona átlépte a 3 ezer milliárdot; augusztusban a 4 ezret; majd most decemberben az 5 ezer milliárdot. Ez legfőképpen a dinamikus tőkebeáramlással magyarázható. Az év végi szint 5233 milliárd forint lett, ezzel a kötvényalapokban kezelt vagyon egy év alatt megduplázódott. A nagy népszerűség annak volt köszönhető, hogy az ideáramló pénzeken jelentős nyereséget lehetett elérni.
Mint megírtuk, két pocsék év után kiugró nyereséggel zártak itthon a rövid- és a hosszúkötvény-alapok is. December végére a hosszú kötvényekbe fektető alapok átlagosan 25 százalék feletti hozamot értek el, ami 22-29 százalék között szóródott. (A 2023. év végi hozamokat itt szedtük táblázatba.) A rövidkötvény-alapok pedig a 2023-as évet 16 százalék feletti átlagos hozammal zárták.
Az abszolút hozamú alapok 2023-ban 43,6 százalékkal nőttek. Éves szinten csak a legkisebb kategória, a származtatott alapok vagyona csökkent, összesen 1,7 százalékkal. Az árupiaci alapok esetében éves szinten 17,8 százalékos a növekedés mértéke, ami csaknem azonos a 17,6 százalékos átlagos inflációval.
Az elsősorban intézményi befektetők vagyonát kezelő zártkörű alapok éves szinten 33 százalékkal növekedtek – írja közleményében a BAMOSZ.
Forrás: BAMOSZ
A kötvényalapok 2023. december 29-i részletes hozamát itt találja.
Ha ezt hasznosnak találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!
Szerző: Lovas Judit
Címkék: befektetési alap, kötvényalap, befektetési jegy, hozam, MNB, állampapír, BAMOSZ, pénzpiaci alap, vagyon
Elképesztőt ralizott ez a befektetés
Fotó: clipart.com
Az év végén még nagyot hajráztak a befektetési alapok, ugyanis decemberben 467 milliárd forint friss tőke érkezett ide – derült ki a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) közleményéből. A tőkeáramlás, a hozamok és az árfolyammozgások eredőjeként a BAMOSZ-tagok által kezelt befektetési alapok összvagyona 5,2 százalékkal, összesen 694 milliárd forinttal nőtt decemberben, így az év végre 14012 milliárd forintot kezeltek befektetési alapokban. (A cikk a Befektetési alapok rovat része, a hozamokat ott megtalálja.)
Mi történt 2023-ban?
A 2023-es év egészében 50,8 százalékkal, összesen 4723 milliárddal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon, ebből 3356 milliárd forint a nettó tőkeáramlásnak köszönhető, azaz ennyivel több pénzt hoztak ide a befektetők, mint amennyit kivettek onnan.Az MNB statisztikái böngészve az látszik, hogy a háztartások (és a nonprofit szervezetek) kezében november 2023. november végén 8380 milliárd forintnyi befektetési jegy volt, ami 2410 milliárd forinttal több, mint 2022. december végén. Akkor ugyanis 5970 milliárd forintjuk volt befektetési jegyekben. A decemberi pénzbeáramlásnak is valószínűsíthetően legalább a fele a háztartási szektorhoz kötődhet, így az év egészében 2630 milliárd forintnyi megtakarítást tehettek az emberek (és a nonprofit szervezetek) befektetési alapba, ami az összes ide áramló 3356 milliárdnak közel 80 százaléka. Miközben állampapírba november végéig 2260 milliárd forintot fektettek
Hiába a plusz adó?
Pedig az állam július 1-jétől még plusz teherrel is sújtotta a befektetési alapokban elért nyereséget, hogy állampapírba terelje inkább a lakossági megtakarításokat. Ekkortól nemcsak 15 százalékos kamatadót, hanem 13 százalékos szociális hozzájárulási adót is kell fizetni a megtakarításainkra kapott kamat vagy elért hozam után, így összesen 28 százalékra nőtt a sarc. (A július 1. utáni ide hozott pénzre.)Ennek ellenére júliustól is ömlött a pénz ebbe a megtakarítási formába, bár az is igaz, hogy TBSZ-számla nyitásával el lehet kerülni az adózást. Meg is ugrott a TBSZ-számlát nyitók száma. Összességben tehát kiugróan sok pénzt hoztak ide az emberek.
Ez a jómódúak és gazdagok befektetése
Befektetési alapokba azonban nem az „átlagmagyar” teszi a pénzét, pedig a kispénzűek is megtakaríthatnának itt. Az MNB e héten közzétett elemzésében vetette össze a korábbi felméréseit a háztartások vagyonával kapcsolatban. Noha a legutóbbi adatok 2020-ra vonatkoznak, és azóta meglehetősen sok víz folyt le a Dunán, nem valószínű, hogy azóta nagyot változtak volna az arányok. Az jól látszik, hogy csak a háztartások 7-9 százaléka takarít meg befektetési jegyekben, és ez bizony a felső réteg. A háztartások befektetési jegyekben tartott vagyonának közel 80 százaléka a háztartások legfelső vagyoni tizedéhez (deciliséhez) kötődik. És ha kiemeljük a leggazdagabb egy százalékot (ami 40 ezer háztartás a felső tizedhez tartozó 400 ezerből), akkor kiderül, hogy az ő kezükben lehet az összes befektetési jegy 30-40 százaléka – írja elemzésében az MNB.
Mibe ment a pénz?
A BAMOSZ elemzéséből kiderül, hogy a pénzpiaci alapok vagyona éves szinten 69,3 százalékkal nőtt, ami a folyamatos tőkebeáramlással és az alacsony bázissal magyarázható.A kötvényalapok lettek az év nyertesei. Bár 2022 júliusában még csak a harmadik legnagyobb kategória volt, 2022 augusztusától már a legnagyobb vagyonú kategória címmel büszkélkedhet. 2023 pedig az újabb és újabb mérföldkövek eléréséről szólt: februárban a kategória vagyona átlépte a 3 ezer milliárdot; augusztusban a 4 ezret; majd most decemberben az 5 ezer milliárdot. Ez legfőképpen a dinamikus tőkebeáramlással magyarázható. Az év végi szint 5233 milliárd forint lett, ezzel a kötvényalapokban kezelt vagyon egy év alatt megduplázódott. A nagy népszerűség annak volt köszönhető, hogy az ideáramló pénzeken jelentős nyereséget lehetett elérni.
Mint megírtuk, két pocsék év után kiugró nyereséggel zártak itthon a rövid- és a hosszúkötvény-alapok is. December végére a hosszú kötvényekbe fektető alapok átlagosan 25 százalék feletti hozamot értek el, ami 22-29 százalék között szóródott. (A 2023. év végi hozamokat itt szedtük táblázatba.) A rövidkötvény-alapok pedig a 2023-as évet 16 százalék feletti átlagos hozammal zárták.
Mibe vándorolt még a vagyon?
A második legnagyobb kategória, az ingatlanalapok 2015 milliárdos vagyonnal zárta az évet, ami 15,3 százalékos növekedés. A harmadik legnagyobb, a vegyes alapok vagyona éves szinten mindössze 7,3 százalékkal 1767 milliárd forintra tudott növekedni. A részvényalapoknál éves szinten 18,3 százalékos növekedés volt megfigyelhető. A tőkevédett alapok kiugró vagyonnövekedése az elmúlt évben elsődlegesen kategóriaváltássokkal magyarázható.Az abszolút hozamú alapok 2023-ban 43,6 százalékkal nőttek. Éves szinten csak a legkisebb kategória, a származtatott alapok vagyona csökkent, összesen 1,7 százalékkal. Az árupiaci alapok esetében éves szinten 17,8 százalékos a növekedés mértéke, ami csaknem azonos a 17,6 százalékos átlagos inflációval.
Az elsősorban intézményi befektetők vagyonát kezelő zártkörű alapok éves szinten 33 százalékkal növekedtek – írja közleményében a BAMOSZ.
A BAMOSZ-által kezelt befektetési alapok kategóriáinak vagyona
KATEGÓRIÁK | NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK (milliárd forint) | VÁLTOZÁS | |
---|---|---|---|
2022 végén | 2023 végén | % | |
PÉNZPIACI ALAPOK | 330 | 559 | 69,30% |
KÖTVÉNYALAPOK | 2 617 | 5 234 | 100,00% |
VEGYES ALAPOK | 1 666 | 1 788 | 7,30% |
RÉSZVÉNY ALAPOK | 718 | 849 | 18,30% |
EGYÉB, NEM BESOROLT ALAPOK | 0 | 29 | - |
ÁRUPIACI ALAPOK | 77 | 90 | 17,80% |
ABSZOLÚT HOZAMÚ ALAPOK | 965 | 1 386 | 43,60% |
GARANTÁLT ALAPOK | 44 | 577 | 1213,00% |
SZÁRMAZTATOTT ALAPOK | 32 | 32 | -1,70% |
INGATLANALAPOK | 1 749 | 2 016 | 15,30% |
ZÁRTKÖRŰ ALAPOK | 1 092 | 1 453 | 33,00% |
ÖSSZESEN | 9 290 | 14 013 | 50,80% |
A kötvényalapok 2023. december 29-i részletes hozamát itt találja.
Ha ezt hasznosnak találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!
Szerző: Lovas Judit
Címkék: befektetési alap, kötvényalap, befektetési jegy, hozam, MNB, állampapír, BAMOSZ, pénzpiaci alap, vagyon
Kapcsolódó anyagok
- 2024.06.07 - Szárnyalt májusban ez a befektetés
- 2024.04.22 - Megvannak a legjobb befektetési alapok és alapkezelők
- 2024.04.16 - Ömlött a pénz ebbe a befektetésbe
- 2024.04.11 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2024. március végén
- 2024.03.13 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2024. február végén
- 2024.03.13 - Kimagasló hozamok, bizonytalan jövő
- 2024.02.17 - Elképesztő mennyiségű pénzt tettek ide az emberek
- 2024.02.15 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2024. január végén
- 2024.02.15 - Még mindig szépen hoznak ezek a befektetések
- 2024.01.24 - 67 milliárd dollárt hoztak a legjobb fedezeti alapok
- 2024.01.09 - Mutatjuk a kötvényalapok 2023-as év végi hozamát
- 2024.01.09 - Taroltak a kötvényalapokba fektetők
- 2023.12.14 - Még mindig ez a kedvenc befektetés
- 2023.12.08 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. november végén
- 2023.12.08 - Még mindig szépen hoznak a kötvényalapok
- 2023.11.09 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. október végén
- 2023.11.09 - Nagyot lehetett kaszálni ezzel a befektetéssel
- 2023.10.13 - Jól megverték az állampapírt ezek a befektetések
- 2023.10.13 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. szeptember végén
- 2023.09.15 - Szép nyereséget termeltek ezek a befektetések
- 2023.09.15 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. augusztus végén
- 2023.08.07 - Jól döntöttek, akik ide tették a pénzüket
- 2023.08.07 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. július végén
- 2023.07.11 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. június 30-án
- 2023.07.11 - A hónap, amikor kaszáltak a befektetők
- 2023.06.20 - Ezért nyúlt bele a kormány a befektetések adózásába
- 2023.06.09 - Pénzpiaci és kötvényalapok hozama 2023. május 31-én
- 2023.06.09 - Letörheti a kormány a szép hozamokat
- 2023.06.08 - Visszaszólt a minisztérium az alapkezelőknek
- 2023.06.07 - Alapkezelők: éppen ellenkező hatást érhet el a kormány
- 2023.05.18 - Ide teszik most a pénzüket az emberek
- 2023.05.12 - Így teljesítettek a kötvényalapok áprilisban
- 2023.05.12 - Jó hónap volt az április a befektetőknek
- 2023.04.18 - Továbbra is dől a pénz ebbe a befektetésbe
- 2023.04.13 - Ezek már látványos hozamok
További kapcsolódó anyagok