A cégek közel negyede nem használhatja majd bankszámláját, ha nem lép
2014. december 2.
Vállalkozások munkavállalóinak, beszállítóinak, üzleti partnereinek sora kerülhet komoly bajba januártól, mert a cégtulajdonosok nem vették komolyan bankjuk felhívását a kötelező tulajdonosi nyilatkozat megtételére. Az ilyen vállalkozások megbízásait a bankoknak vissza kell utasítaniuk, így sem bért nem tudnak majd fizetni, sem számláikat nem lesznek képesek kiegyenlíteni.
Mint az Azénpénzem.hu megtudta, több tízezer vállalkozás, a legnagyobb magyar banknál számlát vezetők 23 százaléka nem juttatta még el bankjához azt a tulajdonosi nyilatkozatot, ami szükséges ahhoz, hogy bankszámlájukat január 1-je után is zökkenőmentesen használhassák. A teljes bankrendszerre vonatkozó adat nem áll rendelkezésre, de vélhetőleg más bankoknál sem jobbak az arányok.
A bankok honlapjaikon, a médiában, emellett több pénzintézet személyesen, e-mailban vagy levélben is értesítette a vállalkozókat, hogy a pénzmosás elleni törvény júliusi módosítása szerint azon vállalkozások és egyéb szervezetek (pl. alapítványok, egyesületek) képviselői, akik eddig nem tették meg, 2014 végéig kötelesek a tényleges tulajdonosra vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kitölteni és eljuttatni a számlavezető pénzintézetükhöz. Amennyiben több ilyen van, akkor minden számlavezető pénzintézetnél külön nyilatkozatot kell tenni. A jogszabály szerint tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki közvetlenül vagy közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább 25 százalékával vagy meghatározó befolyással rendelkezik, illetve akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta.
Azok a vállalkozások, amelyektől nem érkezik meg az év végéig a nyilatkozat, amíg nem pótolják, lényegében fizetésképtelenné válnak, mert a megbízások teljesítését a bankok kötelesek megtagadni. Így sem a munkabéreket nem tudják majd kifizetni, sem a bejövő számlákat ellenértékét nem lesznek képesek kiegyenlíteni, de készpénzhez sem juthatnak, mivel céges bankkártyájuk sem lesz használható.
Az OTP felhívta a figyelmet, az év végéhez közeledve nő a fiókok leterheltsége, így a néhány adatot tartalmazó nyilatkozat kitöltése (a hozzánk érkezett jelzések szerint azért nem annyira ripsz-ropsz elvégezhető feladatról van szó) és leadása több időt vehet igénybe. A nyilatkozattételt ezért célszerű nem az utolsó pillanatra hagyni.
Címkék: azonosítás, pénzmosás, bankszámla
Ezért nem kaphatsz bért jövőre
Mint az Azénpénzem.hu megtudta, több tízezer vállalkozás, a legnagyobb magyar banknál számlát vezetők 23 százaléka nem juttatta még el bankjához azt a tulajdonosi nyilatkozatot, ami szükséges ahhoz, hogy bankszámlájukat január 1-je után is zökkenőmentesen használhassák. A teljes bankrendszerre vonatkozó adat nem áll rendelkezésre, de vélhetőleg más bankoknál sem jobbak az arányok.
A bankok honlapjaikon, a médiában, emellett több pénzintézet személyesen, e-mailban vagy levélben is értesítette a vállalkozókat, hogy a pénzmosás elleni törvény júliusi módosítása szerint azon vállalkozások és egyéb szervezetek (pl. alapítványok, egyesületek) képviselői, akik eddig nem tették meg, 2014 végéig kötelesek a tényleges tulajdonosra vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kitölteni és eljuttatni a számlavezető pénzintézetükhöz. Amennyiben több ilyen van, akkor minden számlavezető pénzintézetnél külön nyilatkozatot kell tenni. A jogszabály szerint tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki közvetlenül vagy közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább 25 százalékával vagy meghatározó befolyással rendelkezik, illetve akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta.
Azok a vállalkozások, amelyektől nem érkezik meg az év végéig a nyilatkozat, amíg nem pótolják, lényegében fizetésképtelenné válnak, mert a megbízások teljesítését a bankok kötelesek megtagadni. Így sem a munkabéreket nem tudják majd kifizetni, sem a bejövő számlákat ellenértékét nem lesznek képesek kiegyenlíteni, de készpénzhez sem juthatnak, mivel céges bankkártyájuk sem lesz használható.
Az OTP felhívta a figyelmet, az év végéhez közeledve nő a fiókok leterheltsége, így a néhány adatot tartalmazó nyilatkozat kitöltése (a hozzánk érkezett jelzések szerint azért nem annyira ripsz-ropsz elvégezhető feladatról van szó) és leadása több időt vehet igénybe. A nyilatkozattételt ezért célszerű nem az utolsó pillanatra hagyni.
Címkék: azonosítás, pénzmosás, bankszámla
