A lakosság egyharmadának van megtakarítása

Ide teszik a pénzüket az emberek

2013. május 19. Áprilisban 106 milliárd forint friss pénzt fektettek a megtakarítók a befektetési alapokba. A csökkenő betéti kamatok mellett egyre nagyobb vonzerőt jelent ez a megtakarítási forma. Ennek ellenére a lakosságnak csak 5 százaléka fialtatja befektetési alapokban a pénzét. Egy felmérés szerint a tévhitek jelentik a visszatartó erőt.

Reneszánszukat élik a befektetési alapok, hiszen idén az első négy hónapban összesen 485 milliárd forint friss pénz vándorolt hozzájuk. A BAMOSZ (Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége) legfrissebb adatai szerint áprilisban 106 milliárd forint áramlott ebbe a befektetési formába, így összesen 3972 milliárd forintot kezeltek a BAMOSZ-tagok április végén.

Az eddig is népszerű kötvényalapokba közel 55 milliárd forint érkezett áprilisban. A népszerűségi rangsorban a második helyen az abszolút hozamú alapok végeztek, ahova 19 milliárd forintot vittek a befektetők. A pénzpiaci alapokba 16 milliárd, a vegyes alapokba pedig 17 milliárd forint áramlott. A részvényalapokból 2 milliárd forintot, a tőkevédett alapokból pedig 4 milliárd forintot vettek ki a befektetők. (A cikk a Befektetési alapok rovat része.)

A Budapest Bank felmérése szerint a befektetési alap a harmadik legnépszerűbb megtakarítási forma a lakosság körében, de csupán a válaszadók 5 százaléka fialtatja itt a pénzét. Egyébként a lakosság mindössze 34 százalékának van megtakarítása. Az összes válaszadó 22 százaléka folyószámlán, 10 százaléka pedig bankbetétben tartja a pénzének egy részét.

Ugyanez a konzervatív megközelítés jellemző abban az esetben is, ha a válaszadóknak 1 millió forint új megtakarítás elhelyezéséről kellene most dönteniük: a lista élén itt is a bankbetét (24 százalék) és a folyószámla (17 százalék) szerepel. Ugyan több mint kétszer annyian választanák a befektetési alapot (11 százalék), de még így is csak az ötödik helyre szorul ez a befektetési forma új megtakarítás esetén. Előbb vennének ugyanis állampapírt, részvényt és/vagy kötvényt az emberek.

Biztonságot akarunk

A felmérésből az is kiderült, hogy a konzervatív megtakarítási attitűd egyik legfőbb oka az alultájékozottság: a befektetési alapokkal kapcsolatos ismeretek hiánya és az abból eredő tévhitek tartják távol a lakosságot ettől a megtakarítási formától. A válaszadók 41 százaléka túlzottan kockázatosnak látja a befektetési alapokat, 61 százalékuk nem tudja, hogy bizonyos alapok tőkevédelmet biztosítanak, és 51 százalékuk azzal sincs tisztában, hogy bizonyos alapok meghatározott hozamot is garantálnak.

A válaszadók 52 százaléka szerint csak azoknak való ez a befektetési forma, akiknek sok pénzük van: a relatív többség (38 százalék) úgy gondolja, hogy csak 500 ezer forint fölött célszerű befektetési alapba tenni a megtakarításait. Emellett a biztonságra való törekvés a legfontosabb szempont: pénzügyi befektetés esetén a válaszadók első helyre rangsorolták a befektetett tőke biztonságát, és csak utolsó helyen szerepel a magas hozam.

A betéti kamatokat itt kalkulálhatja.

Címkék: befektetési alap, BAMOSZ