Itt a nyugdíjasoknak az első biztosítói életjáradék

2018. február 7. A legnagyobb magyar önkéntes nyugdíjpénztár az idén elsőként és egyelőre egyetlenként lehetővé teszi, hogy a korhatárt elért tagjai biztosítótól vásárolt életjáradékot igényeljenek. Érdemes figyelni a „járadék” és az „életjáradék” kifejezések közötti különbségre.

A magyar pénztári piacon páratlan szolgáltatással jelentkezik az OTP Nyugdíjpénztár – tudatta a kassza. A pénztár tagjai már életjáradék formájában is kérhetik nyugdíjcélú megtakarításaik kifizetését a már korábban is igénylehető felvételi formák mellett. A Groupama Biztosítóval közösen indított új konstrukció kizárólag az OTP Nyugdíjpénztári tagok számára elérhető. Igénylése két feltételhez kötött, melyeknek együttesen kell teljesülniük a szolgáltatás igénybevételéhez. Az a pénztártag igényelhet életjáradékot, aki már betöltötte a nyugdíjkorhatárt, valamint tagsági jogviszonya elérte, illetve meghaladta a tíz évet.

AZ OTP Nyugdíjpénztár jelenleg kétféle járadékszolgáltatást biztosít a tagjai számára: az ütemezett kifizetést, ami egy a pénztártag által meghatározott összegű és gyakoriságú rendszeres kifizetést jelent, illetve a garantált banktechnikai járadékot, amelyben a pénztártag a szolgáltatás futamidejét is megszabja a kifizetés gyakorisága mellett. A pénztár a járadék teljes futamidejére garantálja a nettó 3 százalékos hozamot.

A frissen bevezetett konstrukció értékesítése során a pénztár szerződést köt az életjáradék biztosítást igénylő pénztártag javára a biztosítóval, és lényegében megvásárolja tőle a tag nevében a biztosított haláláig határozatlan időre terjedő szolgáltatást.

A nyugdíjkorhatár elérésekor az OTP-tagok már az alábbi kifizetési lehetőségeket igényelhetik:

csak a hozam kifizetését
egy meghatározott fix összeg kifizetését (amely nem lehet több mint az egyéni számlának a kérelem benyújtása napján aktuális egyenlegének 90 százaléka)
egy meghatározott összeg (minimum az egységes tagdíj - 5000 Ft - mértékével megegyező összeg) feletti rész kifizetését
meghatározott járadékalap után évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő meghatározott összegű és gyakoriságú ütemezett kifizetést (például: havonta 50 000 Ft összeg kifizetését kéri)
életjáradékot meghatározott összegű életjáradék alap után.

Az újonnan bevezetett járadékbiztosítás azoknak ajánlható, akik már rendelkeznek a minimális járadékösszegnek megfelelő megtakarítással, azonban nem egy összegben, hanem általuk választott rendszerességgel, az állami nyugdíj kiegészítéseként szeretnék felvenni a megtakarításukat. Továbbá azok számára is javasolja a biztosító, akik gyermekeiknek, unokáiknak vagy más általuk megjelölt személynek szánják a megtakarított összeget, de nem szeretnék egyben odaadni.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: nyugdíj, nyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, járadék, életjáradék