Lazán kezelte a pénzmosási gyanút a MagNet
2023. január 2. A jegybank 51,25 millió forintra büntette a MagNet Bankot. Mint jelezték: a bank sokszor nem dolgozta fel a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás gyanújára vonatkozó szűrési riasztásokat, így időben lépni sem tudott.A Magyar Nemzeti Bank (MNB) célvizsgálatán kiderült, hogy a MagNet Bank számos esetben nem dolgozta fel a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás gyanújára vonatkozó szűrési riasztásokat. Emiatt nem tudott időben eleget tenni bejelentési kötelezettségének az illetékes hatóság felé, illetve nem volt képes megfelelő kockázatcsökkentő intézkedéseket hozni.
A jegybank azt is megállapította, hogy a MagNet szűrési logikái, az alkalmazott küszöbértékek nem voltak arányosak az üzleti kapcsolatok jellegével és összegével, ezért több indokolt esetben nem keletkezett jelzés a szűrőrendszerben, a bank így nem kezelte megfelelően az azonosított kockázatokat. Az MNB mindezeken túl hiányosságokat állapított meg a hitelintézet bejelentési és ismételt bejelentési gyakorlatában, alkalmazottai megfelelő képzésében is.
Az MNB tájékoztatása szerint a MagNet nem a kockázataihoz igazodva, tehát nem a jogszabályoknak megfelelően szerezte be egyes érintett ügyfeleitől az azok pénzeszközeinek forrására vonatkozó információkat. Ezen adatok, dokumentumok hiányában nem tudta megítélni bizonyos tranzakciók, ügyfelek pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatát sem. A hitelintézet az ügyfélkapcsolatok létesítésénél, illetve az ügyfelek újbóli átvilágítása során beszerzett okmánymásolatok fotóit sem vetette össze a kockázatos esetekben a később teljesített ügyletek során az adott tranzakciókhoz bemutatott okiratokon szereplő képmásokkal. Emiatt nagyobb volt annak kockázata, hogy a tranzakció előtt bemutatott fénykép esetleg manipulált, vagy hamis azonosító okirattal hajtanak végre visszaélést.
Mindezek alapján az MNB ma publikált határozatában 51,25 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a MagNetre. A bankot 2023. január 31. és május 31. napi határidőkkel kötelezte a feltárt hiányosságok megszüntetésére. A hitelintézetnek jövő év február 15-ig új intézkedési tervet kell készítenie a szűrőrendszerével és a bejelentések megtételével kapcsolatos jogsértések jövőbeni kiküszöbölése érdekében. Augusztus 31-ig meg is kell küldenie a feltárt hiányosságokkal kapcsolatos intézkedések ellenőrzésének végrehajtásáról készített – a vezető testületei által megtárgyalt és jóváhagyott – belső ellenőri jelentést.
Szerző: Azénpénzem
Címkék: MNB, jegybank, bírság, határozat, pénzmosás, MagNet
Kapcsolódó anyagok
- 2023.06.15 - Újabb pénzváltó bukott le
- 2023.03.09 - Gátlástalan alkuszokra csapott le az MNB
- 2023.01.04 - Pult alatti valutaváltásért bírságolt az MNB
- 2022.12.12 - Becsapták ügyfeleiket a zacik
- 2022.12.05 - Bírsággal díjazta az MNB a MOL jó hírét
- 2022.11.25 - Átverte az ügyfeleit a K&H Bank, 48 milliós bírságot kapott
- 2022.11.14 - Már 50 milliós bírság felett jár a jobb hitelt ígérő cég
- 2022.11.03 - Pénzmosási kockázat miatt büntettek négy bankot
- 2022.09.02 - Filléres bírsággal úszta meg ügyfelei félretájékoztatását a MetLife
További kapcsolódó anyagok
