A romló helyzet dacára nőtt az OTP Öngondoskodási Index

Már látszik a számokból: a járvány felzabálja a megtakarításunkat

2020. november 5. Az elmúlt hónapokban a lakosság harmadának romlott a helyzete a koronavírus-járvány hatására. Közel 60 százalékuk a nadrágszíjat húzta meg, nagyjából a felük pedig arra kényszerült, hogy a megtakarításaihoz nyúljon. Az OTP Öngondoskodási Index 9 éves történetében soha nem volt ilyen kevés háztartásnak megtakarítása. Az index értéke kissé mégis nőtt, ami annak köszönhető, hogy egyre többen tartják fontosnak az öngondoskodást.

Bár a koronavírus-járvány második hullámának még csak a felfelé ívelő szakaszában tartunk, az OTP Öngondoskodási Index felméréséből sötét jövőkép rajzolódik ki. A hozzánk márciusban érkező pandémia már eddig is alaposan megtépázta a megtakarításokat.

A kutatás szerint a háztartások 35 százalékának romlott az anyagi helyzete, 62 százaléknak változatlan, és mindössze 2 százaléknak javult. A megkérdezettek 32 százalékának a fizetése lett kevesebb (legtöbbjüknek a munkaideje is csökkent), 17 százalék attól tart, hogy elveszítheti a munkáját, 8 százalék pedig már el is vesztette – ismertette az adatokat Kovács Antal, az OTP Bank vezérigazgató-helyettese a kutatási eredményeket bemutató sajtótájékoztatón.

Az OTP Öngondoskodási Index felmérésről

Az OTP Öngondoskodási Index komplex módon, a pénzügyi vonatkozásoknál tágabb összefüggésekben vizsgálja az öngondoskodást. A 2020 szeptemberében készült felmérés országos alapú, 1500 fő megkérdezésével történt, akik reprezentálják a bankszámlával rendelkező 18-70 éves felnőtt lakosságot (ugyanakkor a válaszadók bankkapcsolatát a felmérés nem vizsgálja).

Azoknak, akiknek romlott az anyagi helyzete, a fele arra kényszerült, hogy a megtakarításaihoz nyúljon, ami döntően készpénz volt (87 százalék). A válaszadók 8 százalékának a megtakarítási termékben tartott pénzhez (is) hozzá kellett nyúlnia, 58 százalékuk pedig valami nagyobb kiadásról mondott le március eleje óta.

Kevesebben tesznek félre

Az OTP Öngondoskodási Index kilenc éve, 2011 novembere óta követi nyomon a lakosság megtakarítási szokásait. 2020-ban korábban nem látott szintre, 40 százalékra mérséklődött azoknak az aránya, akik rendelkeznek a 16 kiemelten vizsgált pénzpiaci megtakarítási forma valamelyikével. Ez 2011-ben 53 százalék volt, de általában 43-45 százalék körül alakult. Jelenleg a megkérdezettek 60 százalékának nincs pénzintézetben megtakarítása, és a háromnegyedük nem tudna még kis összeget sem félretenni havonta. A pénzintézeti megtakarítással nem rendelkezők mindössze 11 százaléka tesz félre rendszeresen valamilyen más formában.

Rádöbbentünk, hogy kell az öngondoskodás

A járvánnyal járó kiszámíthatatlanság hatására a megkérdezettek 42 százaléka látja úgy, hogy többet kellene félretenni, de nem tud. Csak 9 százalék kezdett el többet megtakarítani.

Az előző évekhez képest abban nincs változás, hogy évről évre növekszik a megtakarításaikat részben vagy egészben készpénzben tartók tábora. Az első csoportba 2018-ban a megkérdezettek 41 százaléka, 2019-ben 45 százaléka, idén 47 százaléka tartozott. Azoknak, akik csak készpénzben takarítanak meg, az elmúlt három évben 18 százalék, 21 százalék, illetve 23 százalék volt az arányuk. A készpénzfelhalmozók legfontosabb érve nem változott: 88-89 százalékuk azzal az indokkal tartja otthon a pénzt, hogy kéznél legyen, ha szükség van rá. (Nem véletlenül nyúltak ehhez a legtöbben a bajban.)

Mégis nőtt az index

Összességében a négy éve érvényesülő csökkenő tendenciát megtörve, a tavalyi eredményhez képest idén 1 ponttal 35-re emelkedett az OTP Öngondoskodási Index főátlaga. Ez azonban még mindig jóval elmarad a 2016-ban mért legmagasabb, 38-as értéktől. A koronavírus-járványt kísérő gazdasági nehézségek miatt az öngondoskodás témája a korábbinál erőteljesebben jelent meg a közbeszédben, de a kiszámíthatatlan helyzet, a megfelelő anyagi lehetőségek hiánya sok esetben gátat szabott az ezzel kapcsolatos tervek megvalósításának.

Ugyanakkor jól látható a polarizáció a társadalomban. Míg a megkérdezettek harmadának romlott a helyzete, és a megtakarításai felélésére kényszerül, addig vannak, akik most kezdtek félretenni. A járvány ugyanis sokakat rádöbbentett az öngondoskodás fontosságára. Az OTP Bank ügyfelei közül például többen fordultak a hosszú távú megtakarítások felé.

A megtakarítók átlagosan 5 ezer forintot tesznek félre havonta, a fiatalabbak (negyvenesek) pedig 15 ezret. Ugyanakkor az OTP Banknál ez havi 37 ezer forint körül alakul – mondta az Azénpénzem.hu kérdésre Kovács Antal.

A megkérdezettek többsége 1-6 hónapnyi fizetésének megfelelő megtakarítással érezné biztonságban magát. Az OTP Bankban a megtakarítással rendelkezők 18 százalékának legalább 7 hónapra elegendő tartaléka van.

Ha ezt hasznosnak találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!

Szerző: Lovas Judit
Címkék: öngondoskodás, OTP Öngondoskodási Index, OTP Bank, megtakarítás