A tehetősebbek másként csinálják

Megdöbbentő eltérés a vélt és valós hozamok között

2015. június 16. A többségnek alapvetően téves képzete van arról, hogy melyik befektetésen mekkora éves hozamot lehet elérni, a személyes ismeretség pedig többet nyom a latban, mint a szakértelem, ha befektetési tanácsokról van szó – derült ki a Budapest Alapkezelő kutatásából. A társaság azt is feltérképezte, hogy a nagyobb megtakarítással rendelkezők mennyiben viselkednek másként.

A Budapest Alapkezelő legfrissebb felmérése – mint arról már korábban írtunk – meglepő eredményt hozott: az internetező lakosság körében az idén már többségbe kerültek a megtakarítással rendelkezők. Míg 2013-ban a megkérdezettek 34 százalékának volt tartaléka, jelenleg 51 százalék rendelkezik kisebb-nagyobb félretett összeggel. Konkoly Miklós, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója, a Budapest Bank Money+ privátbanki üzletágának vezetője a legfontosabbnak azonban azt tartja, hogy a mostani eredmények is azt mutatják: valódi szakértői segítségre sokaknak lenne szükségük. (A cikk a Prémium rovat része)

A Budapest Alapkezelő által 2012-ben indított Budapest Horizont Tőkevédett Származtatott Alap tőkevédett periódusa ez év június 22-én jár le. A mintegy 4,6 milliárd forintos vagyonnal rendelkező alapba fektetők a tőkevédett periódus lejáratakor húsz százalékot meghaladó hozamot érhetnek majd el.

A válaszadók többsége úgy gondolta, hogy az állampapír hat, a folyószámlán elhelyezett pénz pedig évente négy százalékot hoz. Ugyanennyire taksálták a bankbetétek hozamát is, míg a megkérdezettek véleménye szerint egy részvénybefektetéssel közel tíz százalékos hozam érhető el. Az egymillió forintnál nagyobb megtakarítással rendelkezők már valamivel közelebb jártak az igazsághoz, amikor a folyószámlára és a bankbetétre kettő-három, az állampapírra pedig négy százalékos elérhető éves hozamot jelöltek meg.

Javult a befektetési jegyek megítélése

Igazán jelentős különbség a nagyobb és az átlagos megtakarítással rendelkezők között abban van, hogy ki hol tartja leginkább a pénzét. Azoknak, akik már félre tudtak tenni egymillió forintnál többet, pontosan harmada (33 százalék) tartja pénze legalább egy részét befektetési alapban, szemben az átlagos nyolc százalékos aránnyal.

A Prémium rovat támogatója:

A felmérésből az is kiderült, hogy a lakosság befektetési alapokhoz való viszonya megváltozott az elmúlt egy évben: míg tavaly hatvan százalék gondolta, hogy az alapok túl bonyolult eszközök, idén már „csak” a megkérdezettek fele mondta ugyanezt. Csökkent azok aránya is (55 százalékról 47 százalékra), akik szerint a befektetési alapok túlságosan kockázatos eszközök, vagy csak azoknak valók, akiknek sok a pénzük (59 százalékról 47 százalékra).

Az már kevésbé kedvező, hogy a friss számok szerint a legtöbben (28 százalék) inkább a családtagjaiktól kérnek befektetési tanácsot, és csak másodsorban fordulnak banki szakértőhöz (25 százalék). Sokan vannak azok is (21 százalék), akik az ismerőseiket, barátaikat kérdezik meg, ha a megtakarításaikban tanácsra szorulnak. Ez összhangban áll azzal, hogy a megkérdezettek számára a legfontosabb szempont a tanácsadót illetően a személyes ismeretség (42 százalék).

Konkoly Miklós szerint a szakma feladata, hogy változtasson ezen a helyzeten. Mint hozzátette: a Budapest Alapkezelőnél és a Budapest Banknál az ügyfelek számára nyújtott szakértői támogatást kiemelt feladatként kezelik. A termékek megértését az is segíti, hogy átlátható számú befektetési alapot forgalmaznak, amelyeknek minden részletét mélyrehatóan ismerik a tanácsadóik. Ez a paletta egyúttal biztosítani tudja azt is, hogy még a legnehezebb időkben is képesek legyenek olyan befektetési alternatívát kínálni, amely az átlagot meghaladó hozamot biztosít az ügyfelek számára. A vezérigazgató szerint jó példa erre a közeljövőben lejáró Horizont alapjuk (lásd keretesünket!).

Címkék: befektetési jegyek, megtakarítás, hozam, prémium, felmérés, Budapest Bank, Budapest Alapkezelő