Milliós bírság a kamu pénzügyi szolgáltatónak

2017. november 14. Az MNB 6,2 millió forint bírsággal sújtotta a kiskunfélegyházi CreditLure Kft.-t, mert engedély nélkül végzett pénzügyi szolgáltatásokat. Egy magánszemélyt 1,57 millió forintra büntetett a közreműködéséért.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a kiskunfélegyházi CreditLure Kft. végzett-e jegybanki engedély nélkül, üzletszerűen, a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvényben nevesített pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.

Az MNB a feltárt bizonyítékok alapján – s mivel a társaság nem rendelkezik az MNB engedélyével – már tavaly, az eljárás közben azonnali hatállyal megtiltotta, hogy a CreditLure Kft. bármely, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzen. A jegybank a társasággal összefüggésben figyelmeztetést is elhelyezett honlapján.

A piacfelügyeleti eljárás során az MNB megállapította, hogy a CreditLure Kft. a vizsgált időszakban kamat ígérete és visszafizetési kötelezettség vállalása mellett magyar ügyfelektől üzletszerűen gyűjtött betétnek nem minősülő visszafizetendő pénzeszközöket, részükre díj ellenében pénzügyi szolgáltatásokat közvetített (alkuszi tevékenység), s pénzkölcsönt is nyújtott. A társaság ugyanakkor pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére nem rendelkezett engedéllyel.

Az MNB ma publikált határozatában összesen 6,2 millió forint bírságot szabott ki a CreditLure Kft.-re, s véglegesen megtiltotta, hogy az MNB engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végezzen. A közreműködésért K. Dávidot összesen 1,57 millió forint bírsággal sújtotta. A közreműködő – egyebek mellett – potenciális magyarországi ügyfeleket kutatott fel, pénzeszközöket vett át, kifizetéseket eszközölt és szervezte a pénzkölcsönnyújtási tevékenységet.

Az MNB a közleményében hangsúlyozza: piacfelügyeleti eljárás lefolytatása során együttműködött a büntetőeljárást folytató nyomozó hatósággal. A hatóságok gyors beavatkozása sikeresen óvta meg a potenciális és tényleges befizetőket a további károsodások bekövetkezésétől.

Az MNB ismételten felhívja a fogyasztók figyelmét arra, hogy egy-egy pénzügyi szolgáltatás, termék igénybevétele előtt mindig előzetesen ellenőrizzék, hogy az adott szolgáltató rendelkezik-e pénzügyi, illetve befektetési tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, és szerepel-e a jegybank piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásaiban. Amennyiben a fogyasztók úgy ítélik meg, hogy az adott szolgáltató engedéllyel, vagy regisztrációval nem rendelkezik, vagy további ilyen személyről szereztek tudomást, tegyenek bejelentést az MNB részére.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, bírság, CreditLure, figyelmeztetés, befektetés, csaló