Nyolcvanmilliós bírságot kapott az off-shore brókercég

2017. május 11. Az MNB engedély nélkül végzett befektetési szolgáltatási tevékenység és bejelentés hiányában végzett közvetítői tevékenység miatt összesen 80 millió forint bírságot szabott ki a Brit Virgin-szigeteken bejegyzett Pro Trade FX Inc. társaságra, és végleg megtiltotta a cégnek, hogy engedély nélkül befektetési szolgáltatást vagy ügynöki tevékenységet végezzen. A befektetőknek nem árt előre tájékozódni.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a Brit Virgin-szigeteken székhellyel rendelkező Pro Trade FX Inc. elnevezésű társaság végez-e vagy végzett-e – rendszeres gazdasági tevékenység keretében – az MNB engedélye nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet, illetve kiegészítő szolgáltatást, továbbá bejelentés hiányában függő ügynöki tevékenységet. A társaság ugyanis online felületeken magyar nyelven is kínálta a szolgáltatásait.

Az MNB a feltárt bizonyítékok alapján már az eljárás közben szükségesnek tartotta az ideiglenes intézkedés elrendelését, és már 2016. januárjában azonnali hatállyal megtiltotta, hogy a cég engedély nélkül vagy bejelentés hiányában bármely az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzen. A jegybank ezzel egyidőben a társaságra vonatkozó figyelmeztetést is közzétett a honlapján, továbbá bűncselekmény gyanúja miatt rendőrségi feljelentést tett.

Az MNB vizsgálata azóta megállapította, hogy a társaság jegybanki engedély nélkül, jutalék ellenében végzett kifejezetten a magyar befektetők számára – az FX Central Clearing Ltd., továbbá a Sensus Capital Markets Ltd. külföldi befektetési szolgáltatók kereskedési számláihoz kapcsolódó – tőkeáttételes (forex) termékeket érintő befektetési szolgáltatási (portfóliókezelési) és függő ügynöki tevékenységet.

Mindezek nyomán az MNB ma közzétett közzétett határozatában összesen 80 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra, továbbá véglegesen megtiltotta, hogy az MNB engedélye nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet, illetve kiegészítő szolgáltatást, továbbá bejelentés hiányában függő ügynöki tevékenységet végezzen. A bírság összegének meghatározásánál az MNB elsődlegesen a megszerzett jutalékokat vette alapul. Súlyosító körülményként értékelte többek között, hogy a jogszabálysértő állapot huzamosabb ideig fennállt, és a társaság tevékenységét kettő külföldi befektetési vállalkozás javára végezte.

Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetők figyelmét, az online platformot működtető szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzően off-shore területen jegyzik be őket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetők érdekeit. Az ilyen, jellemzően a megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektetővédelmi garanciarendszer sem érvényesül.

A befektetőknek, mielőtt kapcsolatba lépnek az ilyen cégekkel, az MNB honlapján elérhető nyilvános adatbázisból érdemes ellenőrizni, hogy a pénzügyi intézmény engedéllyel végzi-e tevékenységét. Ugyanott megtalálhatók a hazai, illetve a külföldi felügyeleti hatóságok által kiadott figyelmeztetések is.

Ha ezt hasznosnak találta, lájkolja és kövesse az azénpénzemfacebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: forex, MNB, bírság, befektetési szolgáltatás, engedély nélkül, off-shore, Pro Trade FX