Pénzmosásgyanú miatt lépett a jegybank az MBH Banknál és az Ersténél

2024. február 19. Nem jelentette elég serényen, sőt esetenként nem is vizsgálta megfelelően a pénzmosásgyanús eseteket az MBH és az Erste – állapította meg a Magyar Nemzeti Bank (MNB). A jegybank a ezért 10-10 millió forint bírságot szabott ki. A CIB-nél nem találtak gondot.

A jegybank témavizsgálatot végzett az Erste, az MBH (a kutakodás kezdetekor még MKB) és CIB bankoknál. A cél a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére volt. A pénzügyi felügyelet a 2022. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

Az MNB tájékoztatása szerint az Erste és az MBH esetében hiányosságokat tárt fel a pénzmosásgyanús esetekre vonatkozó bejelentési gyakorlattal kapcsolatban, mivel azok nem minden esetben történtek meg haladéktalanul az illetékes hatóság (NAV Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda) felé. Jogsértőnek bizonyult az is, hogy a két hitelintézet a belső ellenőrző és információs rendszer által generált jelzéseket késedelmesen, nem határidőben dolgozta fel.

Emellett a bankoknál több esetben elmaradt az érintett ügyletek kapcsán a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzése is. Utóbbi is alapvető fontosságú kötelezettség, hiszen ezen adatok, dokumentumok hiányában az adott pénzügyi intézmény nem képes megfelelően megítélni a tranzakció, valamint az ügyfél pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát. Ezeken felül a vizsgálat az Erste esetében a belső ellenőrző és információs rendszerének működtetésével kapcsolatban a riasztások kivizsgálásának kontrollja tekintetében is tapasztalt hiányosságot.

A feltárt problémák miatt az MNB az Erstére és az MBH-ra 10-10 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és kötelezte azokat a határozatban foglalt határidőkkel – a döntéshozó testületek által jóváhagyott, dokumentált módon – a feltárt hiányosságok kijavítására. Súlyosbító körülményként értékelte a bankok piaci részesedését, a jogsértések súlyát, valamint a mulasztással előidézett kockázat magas fokát. A vizsgálat a CIB Bank esetében jogsértést nem tárt fel, így azt az eljárást végzéssel megszüntette.

Szerző: BVJ
Címkék: MNB, bírság, pénzmosás, MBH, Erste, CIB