Csábító: 50 százalékos hozamígéret

Tuti tippek a pénzvesztéshez

2012. április 13. Évi 30-50 százalékos hozamot ígért a pletykák szerint magyar tulajdonosokkal rendelkező, de hongkongi bejegyzésű Quantum XXL, miközben garanciát vállalt a befektetett pénz 70 százalékára is. Az ügyfelek azonban most bottal üthetik a pénzük nyomát. A PSZÁF hiába figyelmeztetett korábban.

„Én maradok a Quantum XXL-nél, ami nem 100 százalékosan jogtiszta, de legalább működik. Legalábbis az én számlámon jól működik” – írta még március elején egy forex kereskedéssel foglalkozó blogon az egyik hozzászóló. Mára valószínűleg megváltozott a véleménye, hacsak nem azok között van, akik még időben ki tudtak szállni az egészből. Március végén ugyanis borult az addig kívülről működni látszó rendszer. Az ügyfelek pénzével megbízás alapján kereskedő brókercég ugyanis ekkor tette nyilvánossá a számlák valós helyzetét, és ekkor derült ki, hogy az álmodott és addig a számlán látott nyereség helyett valójában hatalmas veszteség keletkezett.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete már tavaly novemberben kiadott egy figyelmeztetésnek is beillő tájékoztatást, ugyanis egyre jobban terjednek az online kereskedési rendszerek, amelyeken elsősorban forex (foreign exchange, FX, azaz bankközi devizapiaci) ügyleteket és CFD (contract for differences, különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás) termékekre lehet üzletet kötni. A CFD egy tőkeáttételes termék, letéti igénye alacsony, ezért kisbefektetők számára könnyen elérhető. (Viszonylag kis pénzzel is lehet kereskedni.)

Hatalmas veszteségek

A felügyelet vizsgálata alapján arra jutott, hogy 2011 első hét hónapjában a befektetők 77 százaléka a magas tőkeáttételes ügyleteken (FX forward és CFD ügyletek) veszteséget szenvedett el. Mese tehát, hogy a többség nyer. A befektetők összességében 19,4 milliárd forint bruttó nyereséget és 22,7 milliárd forint bruttó veszteséget számolhattak össze, így a lezárt pozíciókon 3,3 milliárd forint veszteség volt. Ezen kívül a vizsgált napon a befektetők átlagos vesztesége 744 ezer forint volt. 
A hazai bankok döntő többsége lakossági ügyfelek számára nem, illetve korlátozottan engedélyezi a magas tőkeáttételes ügyletek kötését. A náluk elérhető maximális tőkeáttétel mértéke lényegesen alacsonyabb, mint a jellemzően befektetési vállalkozások által működtetett online kereskedési rendszereken keresztül elérhető tőkeáttétel.

Szerencsejáték

A magas tőkeáttételes ügyletek gyakorlatilag a szerencsejáték kategóriájába tartoznak. (Lásd keretes írást.) A szerencsejáték esetében is vannak nyertesek, és ettől hangos a szerencsejáték hirdetése is. A pénzt elveszítőkről már kevesebbet hallani. Éppen az óriási kockázatok miatt hívta fel a PSZÁF a figyelmet a következőkre: 
- a befektetők kizárólag felügyeleti engedéllyel rendelkező szolgáltatókat vegyenek igénybe;
- csak megfelelő ismerettel kössenek ilyen ügyleteket;
- ahol látványos hasznot ígérnek, ott látványos veszteség is realizálható, ezért körültekintően járjanak el;
- a pozíció fenntartása érdekében a szolgáltató pótlólagos letéti igényt támaszthat az ügyfél irányába, ezért az eredetileg befektetett összeget meghaladó veszteséget is lehet realizálni;
- a befektetők ne alkalmazzanak ügyletet generáló szoftvereket.

Engedély nélkül

A Quantum XXL nem regisztrált szolgáltató, felügyeleti engedéllyel nem rendelkezik – mondta Binder István szóvivő az
A felügyelet megítélése szerint a magas tőkeáttételes tőkepiaci ügyletek sajátos közgazdasági jellemzővel bírnak. Már rövid távú (pár napos) befektetési időtartam mellett is csak két kimenetele lehet az ügyletnek: vagy a teljes befektetett összegnek megfelelő veszteség, vagy a befektetett összeghez képest rendkívüli arányú nyereség. A két kimenetelű tőkepiaci ügylet tartalmilag megfeleltethető a szerencsejáték definíciójának: az ügyletet megkötő személy pénz fizetése ellenében (letéti követelmények), meghatározott feltételek fennállása vagy bekövetkezése esetében (az árfolyam elmozdulás megfelelő iránya), pénznyereményre (árfolyamnyereség) válik jogosulttá. A nyerés vagy vesztés valójában a véletlentől függ, mivel az árfolyamok napi vagy napon belüli ingadozása rendkívül hektikus, s így kiszámíthatatlan.
 azenpenzem.hu-nak. A honlapján úgy hirdeti magát, mint olyan cég, amely „tevékenysége az automatizált forex kereskedési szoftver termékek és a cégcsoport más tagjainak reklámozására, népszerűsítésére szorítkozik. A QuantumXXL hivatalos engedélye általános pénzügyi tanácsadásra ("general financial consulting") vonatkozik” (azt egyelőre nem tudni, hogy kitől kapott ilyen engedélyt). A Quantum XXL MLM (Multi Level Marketing) rendszerben szervezte be az ügyfeleket. Aki hozott valakit, jutalékot kapott utána. A legkisebb összeg, amivel be lehetett szállni, 2 ezer dollár volt. A pénzt egy ciprusi brókercéghez, a Tadawul FX-hez kellett utalni. A brókercégnek Magyarországon is van (volt) egy ügyféltájékoztató képviselete, ezt azonban tegnap egész nap nem lehetett elérni. A károsult ügyfelek blogbejegyzéseiből pedig azt lehetett megtudni, hogy ők a ciprusi telefonszámon tudták csak őket elérni.

A befektetők a saját számlájuk terhére kereskedhettek a Quantum szoftverével (robotokkal), de csak az ügyletek nyeresége jelent meg a számlájukon. Ugyanakkor létezett egy másik számla is a brókercégnél. Az ott nyilvántartott tőke megegyezett az összes quantumos befektető számláján lévő pénzzel. A nyitott pozíciók (azaz a még le nem zárt ügyletek) vesztesége azonban csak itt volt látható. A nagy veszteségeket – a klasszikus piramisjátékok szabályai szerint – az új befektetők állták. A Quantum egyébként a kimutatott nyereségért (amit nem csökkentett a veszteség, hiszen nem is mutatták ki) jutalékot vont le az ügyfelektől.

Az egész rendszer akkor borult, amikor a brókercég ezeket a veszteségeket átvezette az ügyfelek számlájára, akik április első napjaiban szembesülhettek azzal, hogy a fantasztikus robotok (vagy a Quantum vezetői maguk) hatalmas veszteségeket gyártottak. Így hiába ígért a cég 70 százalékos tőkegaranciát, a többség azzal szembesülhetett, hogy pénzének döntő részét elbukta. A többit pedig keresheti Hong Kongban, hiszen a céget ott jegyezték be. Bár a blogolók és más források is magyar tulajdonosokat emlegetnek.

A Quantum egyébként a brókercégre mutogat, az ügyfelek pedig a Hír TV április 11-i Híradója szerint feljelentést tettek a Nemzeti Nyomozó Irodánál. A hírműsor 2,5 milliárd forintra tette a kárt. Van ügyfél, aki 80 százalékos veszteségről számolt be a fent említett blogon, van, akinek a 17 ezer dollárjából 6,5 ezer maradt meg. A felügyelet is kapott bejelentést, de legfeljebb abban tud nyomozni, hogy jogosulatlan szolgáltatást nyújtott-e a cég. Ha a válasz igen, akkor is csak annyit tehet, hogy megtiltja neki.



Kapcsolódó anyagok