Új alappal ünnepli 20. szülinapját az OTP Alapkezelő

2013. szeptember 25. Az OTP Alapkezelő a 20. születésnapjára létrehozott alappal ünnepli az évfordulót. Az OTP Remix20 Alap az elmúlt évek sikeres termékeit kínálja a befektetőknek, tőkevédett formában „újrakeverve”, biztosított hozammal. A legnagyobb hazai alapkezelő ma több mint 1400 milliárd forint vagyont kezel, nevéhez fűződik a jelenlegi legnagyobb hazai pénzpiaci, kötvény-, részvény- és abszolút hozamú alap is.

Mindössze két munkatárssal indult 1993-ban az OTP Alapkezelő. Akkor a kezelt vagyon 2,38 milliárd forint volt, ez mára hatszázszorosára nőtt. Augusztus végén 1421 milliárd forint vagyont kezeltek, a piaci részesdésük pedig 23,8 százalék volt. Jelenleg 32 munkatárs dolgozik az alapkezelőnél, amelynek 74 működő befektetési alapja és négy közép-európai leányvállalata van – mondta Gáti László marketing és értékesítési igazgató.

Születésnapi termékük, az OTP Remix20 a hatvanötödik tőkevédett alap az alapkezelő történetében. Különlegessége, hogy a befektetők az elmúlt 20 év sikeres OTP alapjainak teljesítményéből részesedhetnek, tőkevédelemmel és biztosított hozammal. A 3,5 éves futamidőre 4 százalékos a fix hozam, ami évi 1,1 százalékot jelent. A teljesítménytől függően akár 60 százalék is lehet a maximális hozam, azaz évi 14,19 százalék. Az OTP Remix20 Alap jegyeit október 31-ig jegyezhetik a befektetők. Az alaphoz HozamDuó betét ajánlat is kapcsolódik, ami 2 hónapra 5 százalékot fizet a régi és 6 százalékot az új pénzre. A napokban olyan pénzpiaci alapot is indítanak, amelynek hozama mentesül az egészségügyi hozzájárulás alól. (A cikk a Befektetési alapok rovat része, a korábbi hozamokat ott megtalálja.)

A csökkenő kamatok miatt a magyar piacon fokozatos átrendeződés indult meg. A befektetők hozamot keresnek, ezért hajlandóak egy kicsivel nagyobb kockázatot vállalni, mint a bankbetét vagy az állampapír esetén – mondta Köves Benedek vezérigazgató. A hazai alapokba az első nyolc hónapban 793,8 milliárd forint friss tőke érkezett, ennek 28,7 százaléka az OTP Alapkezelőhöz. A legtöbb pénz a kötvény-, a pénzpiaci és az abszolút hozamú alapokba áramlott, és mindhárom kategóriának a legnagyobb alapja az OTP Alapkezelő terméke – tette hozzá Köves.

Szalma Csaba befektetési igazgató szerint tartósan alacsony kamatkörnyezetre kell számítani, a kötvénypiaci fellendülésnek vége, így a befektetők már nem számíthatnak alacsony kockázat mellett is kedvező hozamra. Előtérbe kerülnek az abszolút hozam stratégiák, de ezek magasabb kockázatot is hordoznak. Szalma Csaba szerint a lakosság viszonylag késve fektette pénzét a kötvényalapokba. Akkor, amikor a visszamenőleges hozamok még látványosak voltak, de a kamatvágások miatt a jövőbeni hozamok már lecsökkentek. Ilyenkor általában csalódnak az emberek, amikor a visszamenőleges hozamok is leesnek. Ezért az alapkezelőnek óvatosabban kell eljárnia. A kötvényalapjuk esetében a friss pénzeket likvid eszközökbe helyezték ki. A nagy népszerűségnek örvendő Supra (abszolút hozamú alap) esetében is csökkentették az alap kockázatosságát, így a szórás csak 4 százalék lett, hogy a friss pénzt ide áramoltató befektetőket ne érje csalódás. Az év elejétől 7 százalékos hozamot ért el a Supra, a cél az, hogy az év végre 10 százalék felett legyen. Most olyan időszakot élünk, hogy nincs egyértelmű irány, inkább készpénzt kell felhalmozni azért, hogy ne legyen veszteség, illetve hogy a megfelelő befektetési lehetőség esetén fel lehessen használni – tette hozzá Szalma.

Címkék: OTP Alapkezelő, tőkevédett alap, OTP Remix20, Supra, abszolút hozamú alap