A tagok vagyona meghaladta a 200 milliárd forintot

Új portfóliót indít az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár

2016. június 1. A tagok igényeihez igazodva az eddigi öt választható portfólió mellé egy hatodikat indít októbertől az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár. Az Óvatos portfólió 15 százalékban tart majd részvényeket, ezzel a kockázatvállalást és várható hozamot tekintve a Klasszikus és Kiegyensúlyozott portfólió közé ékelődik. A tagok vagyona az OTP Nyugdíjpénztárban meghaladta a 200 milliárd forintot, a tagok létszáma pedig már 219 ezer.

Névre szóló levelet kapnak majd ősszel az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjai, amelyben egy új portfólió, az Óvatos portfólió indításáról tájékoztatják őket – mondta Nagy Csaba ügyvezető igazgató mai sajtótájékoztatóján. Jelenleg öt befektetési stratégiából, azaz öt portfólióból választhatnak a tagok: Kockázatkerülő, Klasszikus, Kiegyensúlyozott, Növekedési és Dinamikus. A Kockázatkerülőt, amelyben rövid lejáratú állampapírokban és bankbetétekben tartják a pénzt, a nyugdíj előtt álló és nyugdíjas tagoknak (ilyenek is vannak szép számmal) ajánlják. A Klasszikus portfóliót inkább az 55-60 évesek részére állították össze, szinte kizárólag állampapírba fektetik a pénzt; ebben már hosszabb lejáratú állampapírok is vannak. A Kiegensúlyozott portfólióbanpedig már 32 százalékos súllyal szerepelnek fejlett és feltörekvő piaci részvények. A Növekedési és a Dinamikus portfolióknál jóval magasabb hányadban fektetnek részvényekbe.

Ugyanakkor a tagság vagyonának 80 százaléka jelenleg a Kiegyensúlyozott portfólióban van. Sokan tartják itt a pénzüket a nyugdíjhoz közel állók vagy maguk a nyugdíjasok közül is, akik pedig nem biztos, hogy szívesen felvállalnák a 32 százalékos részvénykitettséggel járó kockázatot.

Az októberben induló Óvatos portfólió a kockázat tekintetében a Klasszikus és a Kiiegyensúlyozott közé ékelődik – mondta Köves Benedek, a pénztár vagyonát kezelő OTP Alapkezelő vezérigazgatója. Az Óvatos portfólió 15 százalékos célsúllyal tart majd részvényeket, 85 százalékban pedig pénzpiaci eszközökbe, hazai és külföldi kötvényekbe fektet. A kötvények lejárati szerkezete is eltér majd a Klasszikus portfóliótól, hosszabb futamidejű kötvényeket vásárolnak majd, amely tovább növelheti a várható hozamot – tette hozzá a vezérigazgató.

A remények szerint az alacsonyabb kockázatú portfóliókból is csoportosítanak majd át ide a tagok, hiszen azoknak a várható hozama (az alacsony hozamszintek miatt) csökken. Ugyanakkor a kisebb kockázatot vállalók a Kiegyensúlyozott portfólióból is úgy vihetik át a vagyonukat, hogy nem kell teljesen lemondaniuk némi kockázat vállalásáról, és az ezzel járó magasabb hozam reményétől. (Az önkéntes nyugdíjpénztárak tavalyi hozamát itt gyűjtöttük össze.)

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárban a tagok vagyona már meghaladta a 200 milliárd forintot, ezzel a teljes hazai önkéntes nyugdíjpénztári vagyon közel 20 százalékát kezelik. Tavaly 9700 tag csatlakozott a pénztárhoz, többségükben 45 év alattiak. Idén öt hónap alatt már 4800 új belépő érkezett, ugyanakkor a kilépők miatt (nyugdíjba vonulás, kilépés) kissé csökkent a létszám, de év végére néhány száz fős növekedéssel számol az ügyvezető igazgató. Nagy Csaba elmondta: jelenleg 219 ezer fős taglétszámmal piacvezető a nyugdíjpénztár.

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárban 49 százalék a tagdíjat nem fizetők aránya (az ő esetükben az elért hozamból vonják le a költségeket), ugyanakkor a fizetők között egyre nagyobb az egyéni befizetések összege és aránya is. Tavaly 10,23 milliárd forint volt az egyéni befizetés, szemben a 2014-es 8,57 milliárd forinttal. A munkáltatói tagdíjfizetés 2013. óta stagnál, tavaly 5,79 milliárd forint volt, ugyanakkor 2008-ban még 8,5 milliárdra rúgott (a nagy visszaesés 2010-ben volt). Ennek köszönhetően mára az egyéni befizetés aránya 62 százalékra emelkedett, 35 százalék a munkáltatói tagdíj és 3 százalék az adomány.

Persze nagy kérdés, hogy ha a cafeteriából végképp kiszorítja a kormány a pénztári juttatást (a legfrissebb hírek szerint csak a SZÉP-kártya maradna készpénzzel kombinálva), akkor ez miként sújtja majd a pénztári szektort. Nagy Csaba kérdésünkre azt válaszolta, hogy mivel folyamatosan emelkednek az egyéni befizetések, abban lehet reménykedni, hogy sokan folytatják a befizetést a munkáltató helyett. A nyugdíjkiegészítésre ugyanis mindenképp szükség lesz, és ezt egyre többen látják be. A készpénzes juttatást (vagy annak egy részét) így erre fordíthatják.

Címkék: OTP, nyugdíjpénztár, OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár, OTP Alapkezelő, Nagy Csaba, Köves Benedek, megtakarítás, választható portfólió