Van miből bírságot fizetnie az NHB Banknak

2018. augusztus 28. A Magyar Nemzeti Bank 19 millió forintra bírságolta az NHB Bankot egy sor magas vagy jelentős kockázati besorolású hiányosság miatt. Az ügyet külön érdekessé az teszi, hogy az NHB a jegybank elnök unokaöccsének a bankja.

A felügyeleti hatóság átfogó ellenőrzése során megállapította, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank kiszervezett tevékenységeinek bejelentése, ellenőrzése és szabályozása nem felelt meg teljes körűen a jogszabályi előírásoknak. Probléma volt emellett többek között a bank ügyletminősítési eljárásával, valamint az ügyfélminősítésre, a kockázatvállalásra (különösen a döntéshozatali mechanizmusra) és a fedezetértékelésre vonatkozó szabályzataival, illetve azok alkalmazásával. 

Hiányosságokat találtak a bank likviditási és piaci kockázatkezelését, számviteli gyakorlatát, egyes nyilvántartásait, az informatikai rendszer védelmét és a tőkemegfelelés felülvizsgálatát érintően, de probléma volt a banknak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenysége – elsősorban a tényleges tulajdonosok ellenőrzése – körében is.

Az eljárás több, elsősorban az adatszolgáltatási rendszert és az ezzel kapcsolatos kapcsolódó belső szabályozást érintő adatszolgáltatási problémát is azonosított. Az MNB által kiadott közlemény megjegyzi, hogy a 19 millió forintban megszabott bírság meghatározásakor súlyosító körülményként vették figyelembe a jogsértések magas vagy jelentős kockázati besorolását. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy a hiányosságoknak nem volt hatásuk az ügyfelekre, más piaci szereplőkre, és a hitelintézet több jogsértést már a vizsgálat alatt kijavított.

Az ügyet külön érdekessé az teszi, hogy az NHB a jegybank elnöke, Matolcsy György unokaöccsének a bankja. A Szemerey Tamás tulajdonában álló pénzintézetnek aligha jelent nehézséget a bírság kifizetése. Érdemes például felidézni, hogy a 444.hu megírta: Matolcsy rokonának a jegybanki szervezetek 150-200 milliót fizettek ki meglehetősen értéktelen „elemzésekért”. A Zoom.hu pedig nyár elején arról számolt be, hogy az NHB tiszta nyeresége 700 százalékkal nőtt egyetlen év alatt (a cikkben számos érdkességről lehet olvasni).

Szerző: LG
Címkék:  , , ,

Kapcsolódó anyagok